Risk Yönetiminin Temelleri

Risk neden önemli?

Yatırımda getiri kadar riski yönetmek de önemlidir. Amaç, beklenmedik kayıpları taşınabilir seviyede tutmaktır.

Temel ilkeler

• Dağıtım (çeşitlendirme): Yumurtaları tek sepete koymayın; farklı sektör ve varlıklara yayılın.
• Pozisyon büyüklüğü: Tek bir hisseye portföyün küçük bir kısmını ayırın.
• Kaldıraçtan kaçının: Borçla yatırım hem riski hem de faiz/şüphe boyutunu artırır.
• Acil fon: Yatırıma, kısa vadede ihtiyaç duymayacağınız parayla başlayın.

Duygularla değil planla

Panikle satış ve hırsla alış en sık yapılan hatalardır. Önceden belirlenmiş bir plana sadık kalmak, anlık duygulardan daha sağlıklı sonuç verir.